자산 현황
증권·은행·펀드와 그 밖의 자산을 계좌별로 모아 합산합니다. 자산군별 구성과 매달의 순자산 변화를 기록으로 남깁니다.
- 계좌별 현황
- 자산군 구성
- 월별 순자산 추이
개인 자산관리
자산을 한눈에.
판단은 차분하게.
흩어진 계좌와 기록을 모아,
나의 자산과 흐름을 한눈에 봅니다.
증권·은행·보험·부채를 하나의 장부로 정리하고,
달마다 달라지는 순자산을 기록합니다.
MY ASSETS화면 예시
내 순자산100,000,000원
자산 120,000,000원 − 부채 20,000,000원
- 주식·ETF60,000,000원
- 현금30,000,000원
- 채권18,000,000원
- 기타12,000,000원
- 대출−20,000,000원
할 수 있는 일
흩어진 기록을 모으고,
변화를 이어서 봅니다.
오늘의 자산 현황과 지난 흐름,
다음 판단에 필요한 근거를 한곳에서 연결합니다.
현금흐름
배당과 이자처럼 자산에서 나오는 현금흐름을 연간·월별로 계획하고 세후 기준으로 비교합니다. 예금·채권의 만기도 미리 확인합니다.
- 배당·이자 계획
- 세후 현금흐름
- 만기 관리
투자 리서치
재무 자료로 기업의 내재가치와 안전마진을 계산하고 투자 논리를 기록·점검합니다. 국내외 배당주와 배당 ETF의 배당 이력을 비교하고, 거시 지표와 산업 테마를 정리한 브리프로 시장의 흐름을 살펴봅니다.
- 가치 리서치
- 배당 리서치
- 시장 브리프
스스로의 판단을 돕기 위한 기록이며, 투자 권유나 자문을 제공하지 않습니다.
세금
개선 중연도별 소득과 세금, 종합소득세·부가세 신고와 환급 기록을 모아 봅니다. 배당소득 증빙과 연금저축·ISA 등 절세 계좌의 한도도 함께 확인합니다.
- 연도별 소득·세금
- 신고·환급 이력
- 절세 계좌 한도
재무 점검
개선 중매달 정해 둔 기준으로 현금흐름과 재무 상태를 점검하고, 그달의 결정을 기록으로 남겨 다음 점검에 이어갑니다.
- 월간 점검
- 결정 기록
은행·보험 연결과 대출 관리
준비 중본인 인증과 동의를 거쳐 은행 잔액과 보험 계약·납입정보를 불러오고, 직접 기록한 대출 상환 현황과 함께 한곳에서 관리하는 기능을 준비하고 있습니다. 앞으로의 상환 계획도 미리 계산해 볼 수 있게 합니다.
- 은행 잔액 조회
- 보험 계약·납입 조회
- 대출 상환 관리
조회 전용 기능이며 송금·출금은 지원하지 않습니다. 관련 승인과 보안 점검을 마친 뒤 제공하며, 시기는 정해지지 않았습니다.